2018年1月からスタートした少額投資非課税制度の「NISA」や投資信託の積み立てを対象とした「つみたてNISA」。

つみたてNISAについて、投資セミナーや金融庁の関連サイトにあった情報をまとめてみました。

つみたてNISAは長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度

こちら、金融庁のページより。

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です(2018年1月からスタート)。

つみたてNISA(金融庁)
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/

名前の通り「つみたてNISA」の対象は、「投資信託の積み立てだけ」です。単発で買った株式は対象となりません。あくまで少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

特徴は以下の通り。

  • 年間40万円まで投資可能(2037年まで投資可能)
    • 2037年中に購入した分についても20年間(2056年まで)非課税で保有できます
  • 非課税で保有できる投資総額は最大800万円
  • 購入した年から最長20年間税金が非課税
  • 対象は投資信託の積み立てだけ
  • 国が定めた基準を満たす投資信託が対象
  • 国内に住む20歳以上が対象
  • NISAは一人1口座のみ開設可能

ちなみに私はセゾン投信でつみたてNISAの口座を開設しました。年間40万円、投資しいています。

鎌倉幸子(かまくら・さちこ)

アメリカ、オランダ、ドイツ、カンボジアでの海外生活15年の青森県民。現在は東京都在住。認定ファンドレイザー。社会的インパクト・マネジメント/ITコミュニケーションとファンドレイジングが守備範囲。 詳しいプロフィールはこちら。

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